CEMTS KOZAL TTKOM SISE TOASO hisseleri ile 2013-2022 döneminde toplamda asgari ücretin %10’u kadar (hisse başına %2) aylık düzenli yatırım yapıldığında, altın, dolar, konut, enflasyon karşısındaki getirisi ne olmaktadır?
Sepet oluşturulurken Kürşad Bucak’ın portföyünden esinlenilmiştir. Portföyündeki en yoğun 5 hisse sepete eşit olarak eklenmiştir.
Asgari ücretin 800 TL olduğu 2013 yılında aylık 83 TL ile başlanılan yatırıma 2022 Aralık ile 550 TL ile tamamlanmaktadır. Toplam yatırım tutarı 25 bin TL’ye ulaşmaktadır. 25 bin TL’lik ana para her ay 5 hisseye eşit şekilde dağıtılarak yatırım yapılsaydı portföy 2022 Aralık sonunda 220 bin TL’ye ulaşmaktadır. Süreç boyunca gelen temettüler ile hisse alımına devam edildiğinde 2022 Aralık sonunda portföyün değeri 245 bin TL olmaktadır.
Aynı dönemde asgari ücretin %10’u düzenli dolar alındığında 4780 $ olmaktadır. Bu miktarın 2022 Aralık sonundaki karşılığı 89 bin TL’dir. Düzenli altın alımı yapıldığında 106 gr altın birikmekte olup, birikimin TL karşılığı 122 bin TL’dir.
Tüm bu rakamların enflasyon karşısındaki değerlemesi önemlidir. Aylık alımlarla oluşturlan 25 bin TL’lik kumbaranın enflasyon değerlemesi TÜİK’e göre 65 bin TL’dir. 2020 Eylül itibariyle ENAG rakamları kullanıldığında ise 25 bin TL’nin bugünkü karşılığı 127 bin TL’dir.
2013’ten 2022’ye kadar CEMTS KOZAL TTKOM SISE TOASO hisselerinden oluşturulan sepet ile yatırım yapıldığında temettüler ile geri alım yapılmasa dahi altın, dolar, enflasyon karşısında pozitif bir getiri oluşmaktadır.
Ara dönemler incelendiğinde sepet 2022 yılı sonuna kadar altın dolar karşısında bariz üstünlük elde edememiştir. 2017 ve 2019 yıllarında ara ara üstünlük kurmuştur. 2020 yılında pandemi ile altın karşısında sert geriye düşmüştür.
